金融机构反洗钱规定适用范围是什么?

　　反洗钱是一项重要的工作,在金融、保险方面具有重要的作用，如今,洗钱活动迅猛发展,洗钱犯罪日益呈现专业化趋势,这对反洗钱工作提出了更高要求。那么金融机构反洗钱规定适用范围是什么?

　　1、金融机构反洗钱规定适用范围是什么?

　　《金融机构反洗钱规定》适用于中国人民银行批准设立的所有金融机构,主要包括:

　　(1)银行类金融机构,包括政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和农村商业银行等;

　　(2)信用合作社,包括城市信用合作社及其联社和农村信用合作社及其联社;

　　(3)邮政储汇机构;

　　(4)非银行类金融机构,包括企业集团财务公司、信托投资公司和金融租赁公司;

　　(5)外资金融机构,主要包括外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行和外资独资财务公司、合资财务公司等外资非银行类金融机构。

　　2、金融机构反洗钱规定是什么?

　　“金融机构反洗钱规定”经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，现予发布，自2007年1月1日起施行。目的是为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序。中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

　　但是，金融机构的反洗钱内部控制制度的内容，其反洗钱具体操作要求可以比法律要求更加严格，但不能比法律、法规和规章的要求更加宽松。如果大家还有更简洁易懂的说法，希望参与讨论。