洗钱是什么意思?洗钱的手法有哪些?

　　说到洗钱大家都知道这是一种犯法的行为，通常会想到跟黑社会组织有关，但其实洗钱是一种将非法所得合法化的行为，下面我来为大家介绍一下洗钱是什么意思?洗钱的手法有哪些?

　　1、洗钱是什么意思?

　　洗钱(Money Laundering)是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

　　在上个世纪20年代美国芝加哥黑手党一个金融专家购买了一台投币洗衣机，开了一个洗衣店。每天晚上结算当天洗衣收入时，他将非法所得的赃款加入其中，再向税务局申报纳税，税后条款就全部成了他的合法收入，这就是“洗钱”一词来历。

　　2018年10月10日，由中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会制定的《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》文件出台并公布。

　　2、洗钱的手法有哪些?

　　洗钱的步骤首先必须以某种名义储存，然后透过一连串的交易或是转帐，进入合法名义之下，因为各国政府多半针对洗钱行为有所管制，金融机关会将一定金额(通常由法律规定)以上的交易呈报主管机关，为了逃避监视，其中一种手段是将大笔的金钱分开存入数个以他人名义开设的帐户，这些帐户彼此互不相关，之后再透过汇款、开立支票等等方式转入犯罪者的名下，由于每笔交易的金额不大，而且往往还透过跨国方式交易，甚至利用某些国家或地区可以开设保密帐户或公司之便，使查缉困难。

　　另一种方式是利用假名设立数个公司，将犯罪所得透过这些公司虚假的交易，例如将不值钱的东西以高价贩售给另一家公司，最后转入犯罪者的名下，表面上看起来正当合法，实际上只是为了转移金钱所做的假交易，也有人直接将金钱购买美术品、古董、不记名债券等高价商品，转移到犯罪者手上后再伺机脱手换取金钱。

　　以上就是洗钱是什么意思?洗钱的手法有哪些?的介绍了，现在洗钱已经被列入我国刑法中，属于严重的经济犯罪行为，一旦触犯了就会遭到严厉的惩罚，而且从犯也会遭到严厉的惩罚，目前我国法律对于洗钱的行为打击力度很大的，一旦被发现后果不堪设想。